Функционирование цифровых валют связано с рядом проблем, которые могут представлять потенциальную угрозу. В их число входит
- децентрализация баз данных, на которых основаны криптокорреспонденты;
- Легкость доступа и отсутствие необходимых документов, подтверждающих личность пользователя, повышают анонимность операций;
- отсутствие единого определенного и надежного эмитента;
- отсутствие надзорных органов;
- отсутствие правосубъектности (только несколько стран, таких как Япония, Китай или Соединенные Штаты, регулировали цифровые валюты);
- отсутствие достаточных знаний и осведомленности общественности о крипто-валютах.
Все вышеперечисленные факторы влияют на то, что цифровые валюты могут быть потенциально интересным инструментом для совершения или частичного посредничества в совершении преступлений.
Преступления с использованием криптокоррективов могут быть систематизированы по 5 категориям:
- "классические" преступления - они предполагают использование цифровых валют для анонимной покупки нелегальных товаров и услуг, в так называемом Даркнете (Глубокая паутина);
- крупномасштабные" преступления - к этой категории относятся наиболее серьезные преступления, представляющие наибольшую угрозу, такие как финансирование терроризма или отмывание денег.
- Преступление в сфере ИКТ - под этим подразумевается незаконное взаимодействие с цифровыми данными.
Преступление в сфере ИКТ - под этим подразумевается незаконное взаимодействие с цифровыми данными. К ним относятся, например, хакерские атаки на крипто-валютные биржи;
- инновационные формы преступности - примеры включают преступления, основанные на так называемых "умных контрактах" (самоисполняющиеся цифровые контракты);
- преступления, частично вызванные человеческим фактором - относятся к эксплуатации преступниками пробела в работе системы, вызванного человеческим фактором (недостаточная безопасность паролей и конфиденциальных данных, сбои в работе системы).
В исследовании, проведенном Chainalysis (ведущим поставщиком программного обеспечения по борьбе с отмыванием денег для защиты подключения финансов к децентрализованному Интернету), по оценкам, более 30 000 человек стали жертвами киберпреступлений, связанных с криптовалютой Ethereum, потеряв в среднем по 7500 долларов США каждый. Анализ также показал, что более половины жертв (16 900 человек) потеряли свои деньги в результате фишинга - метода мошенничества, при котором преступник выдает себя за другое лицо или учреждение с целью получения конкретной информации. 11 000 жертв стали жертвами программных ошибок, 2100 потеряли деньги на взлом и только 260 потеряли деньги на пирамидальные схемы.
Согласно докладу Совета Европейского союза об оценке рисков отмывания денег и финансирования терроризма, затрагивающих внутренний рынок, наибольшими угрозами, связанными с цифровыми валютами, являются, соответственно, финансирование террористической деятельности и введение в финансовую торговлю имущественных ценностей, полученных из незаконных или нераскрытых источников. В докладе отмечается, что использование криптографических валют для успешного совершения преступления требует от преступника специальных знаний в области информационных технологий и технического опыта управления цифровыми валютами. Они необходимы для того, чтобы обезличить их личность, что сделает невозможным отслеживание лица, совершившего преступление. В докладе также отмечается, что, несмотря на существующую угрозу, исходящую от криптографических валют, из-за технологических барьеров цифровые валюты представляют собой меньшее решение для преступников. Из этого следует, что преступники чаще предпочитают выбирать более легкие, требующие меньших технических знаний и проверенных решений для совершения успешного преступления, чем те, которые ассоциируются с криптокорреспондентами.
Подводя итог, следует отметить, что важной мерой, которую необходимо принять для безопасного развития цифровых валют в Польше и во всём мире, а также для защиты пользователей цифровых валют, легально использующих их, является эффективная подготовка судей, прокуроров и следователей по практическим вопросам криптографических валют и блок-цепочки. Достаточные знания в этой области позволят обеспечить надлежащую квалификацию преступлений, совершенных в этой области, эффективную защиту следов и доказательств мошенничества. Cyber Research Lab, агентство Интерпола, также предприняло действия, направленные на понимание механизмов функционирования черного рынка в Интернете. Она создала свой собственный частный Даркнет, свою собственную крипто-валюту и имитационный рынок для обучения сотрудников полиции в целях проведения эффективных расследований. Заходите на максбетслотс официальный сайт и получайте бонусы за регистрацию.